Differenza tra gestione degli investimenti e gestione patrimoniale

Gestione degli investimenti vs gestione patrimoniale
 

La differenza fondamentale tra la gestione degli investimenti e la gestione patrimoniale è che la gestione degli investimenti è un termine generico per la gestione patrimoniale professionale, in particolare per titoli, tra cui azioni e obbligazioni, mentre la gestione patrimoniale è una vasta area che coinvolge la gestione degli investimenti. La gestione degli investimenti riguarda essenzialmente l'acquisto e la vendita di titoli in un modo che offre vantaggi ottimali per gli investitori. Al contrario, la gestione patrimoniale è un tipo di servizio professionale che offre una combinazione di servizi quali consulenza in materia di investimenti, servizi finanziari e fiscali, servizi legali e di pianificazione patrimoniale per il miglioramento organizzativo o personale. Esistono differenze significative tra la gestione degli investimenti e la gestione patrimoniale, ma la differenza principale è nel livello dei servizi finanziari forniti da ciascun sistema.

Cos'è la gestione degli investimenti?

Le persone fanno investimenti in vari strumenti con l'intenzione di soddisfare vari obiettivi di investimento come ottenere profitti e benefici. La gestione degli investimenti è un servizio professionale che consiste nel fornire consigli per l'acquisto e la vendita di titoli quali obbligazioni, azioni, immobili, ecc. Per gli investitori individuali e istituzionali quali fondi pensione, compagnie assicurative, società, ecc. la gestione degli investimenti comprende diverse attività come l'analisi dei bilanci, la selezione di azioni o attività, l'attuazione di piani di investimento e il monitoraggio continuo degli investimenti.

Cos'è la gestione patrimoniale?

Wealth Management è un tipo di servizio fornito da professionisti della gestione patrimoniale che va oltre la gestione degli investimenti. Oltre a fornire servizi di consulenza per gli investimenti, la gestione patrimoniale gestisce diversi servizi ai propri clienti, tra cui il coordinamento del retail banking, la pianificazione patrimoniale, i servizi finanziari e fiscali, le risorse legali, ecc. A un costo.

Quando si confrontano questi due concetti, si possono vedere alcune somiglianze tra gestione degli investimenti e gestione patrimoniale. Gli scopi chiave di entrambi i concetti sono di fornire consulenza per ottenere i massimi benefici dall'investimento o altrimenti ai loro clienti.

Qual è la differenza tra gestione degli investimenti e gestione patrimoniale?

• A livello di gestione degli investimenti, i servizi finanziari forniti sono limitati solo per gli investimenti, il portafoglio o la gestione patrimoniale. Wealth Management offre servizi di pianificazione finanziaria completi che coprono tutte le aree correlate compresa la gestione degli investimenti.

• L'obiettivo principale della gestione degli investimenti è ottimizzare la redditività finanziaria generata dagli investimenti. Lo scopo principale di Wealth Management è massimizzare il patrimonio netto dei clienti.

• In Gestione degli investimenti la relazione tra il fornitore di servizi e il cliente è limitata. In Wealth Management esiste una forte relazione tra due parti, il team di gestione patrimoniale e il cliente che valuta i bisogni e le priorità del cliente.

• Nella gestione degli investimenti, la gamma di servizi offerti è limitata all'aspetto finanziario. In Wealth Management la gamma di servizi offerti copre aspetti finanziari e di stile di vita dei clienti.

Gestione degli investimenti vs Riepilogo gestione patrimoniale

Gestione degli investimenti e gestione patrimoniale sono due tipi di fornitori di servizi professionali. Sotto la gestione degli investimenti, i professionisti forniscono servizi di consulenza per gli investimenti per l'acquisto e la vendita di vari titoli. D'altro canto, nella gestione patrimoniale i fornitori di servizi sono tenuti a fornire una gamma di servizi come servizi finanziari e fiscali, servizi legali e di pianificazione patrimoniale diversi dalla consulenza per gli investimenti. Pertanto, il livello dei servizi forniti per il loro cliente è diverso, dove la gestione degli investimenti considera solo gli aspetti di investimento, mentre la gestione patrimoniale considera tutte le attività che creano ricchezza per un particolare individuo.